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中国(合资)人寿保险行业前景展望及投资需求分析报告2019-2025年
中国(合资)人寿保险行业前景展望及投资需求分析报告2019-2025年
【出版机构】: 中信博研研究院
【出版日期】: 2018-12-29
【报告价格】: 【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元
【交付方式】: 电子版或特快专递
【电话订购】: 010-56019556
【手机订购】: 15001081554
【在线联系】: QQ:1637304074 2509806151
【联 系 人】: 雷丹 张熙玲

本报告由中信博研研究院出版。本报告是中信博研研究院的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中信博研研究院书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中信博研研究院有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站010-56019556,请认准"中信博研研究院"网站,以便获得全程优质完善服务。中信博研研究院是中国拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的研究咨询机构。凡在我公司购买报告的客户,可提供售后服务一年。

第一章 人寿保险的相关概述 20
第一节 人寿保险概念的阐释 20
一、人寿保险意义 20
二、人寿保险是一种社会保障制度 20
三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段 20
第二节 人寿保险的分类 21
一、普通人寿保险的种类 21
二、新型人寿保险的分类 22
第三节 人寿保险的运作及条款 25
一、人寿保险的运作 25
二、人寿保险常见的标准条款 27
第二章 2018年世界人寿保险业运行态势分析 30
第一节 2018年世界人寿保险业运行新形势分析 30
一、金融危机对全球寿险业的影响分析 30
二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析 30
三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示 36
四、亚洲寿险市场增幅情况 41
五、亚太区人寿保险市场分析 42
第二节 美国 44
一、2018年美国寿险业者资本流失情况 44
二、美国人寿保险业经营情况分析 44
三、2018年美国财政部救助资金涵盖寿险行业 45
四、北美大型人寿保险商将面临财政压力 45
五、美国寿险业发展对中国的五大启示 45
第三节 日本 48
一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 48
二、日本强震冲击全球金融保险市场 55
三、2018年日本寿险企业转制趋向 56
四、日本寿险大型企业计划加大本地投资 57
五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴 57
第四节 其他国家 61
一、越南寿险市场受国际险企青睐 61
二、2018年新加坡寿险业保费收入约16亿美元 62
三、菲律宾尝试改变人寿保险业税制 62
四、泰国人寿保险业总体能实现增长 62
第五节 中国台湾 63
一、台湾寿险业亏损达历史新高 63
二、2018年台湾寿险业保费收入大增 63
三、台湾寿险业与多层次---业的比较 64
四、台湾保险业资产投资渠道正在改善 68
五、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道 69
第三章 2018年中国人寿保险业运行环境解析 69
第一节 2018年中国宏观经济环境分析 69
一、中国gdp分析 69
二、消费价格指数分析 70
三、城乡居民收入分析 72
四、社会消费品零售总额 74
五、全社会固定资产投资分析 74
六、进出口总额及增长率分析 78
第二节 2018年第1季度中国人寿保险行业社会环境分析 80
一、2018年第1季度全国居民收入情况分析 80
二、2018年第1季度全国社会消费品零售总额 80
三、2018年第1季度全国居民消费价格分析 81
四、2018年第1季度中国固定资产投资 81
第三节 2018年中国人寿保险政策法规环境分析 81
一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准 81
二、我国施行新版<保险保障基金管理办法> 82
三、农村寿险发展外部政策相关问题研究 89
第四节 2018年中国人寿保险行业发展环境分析 94
一、中国人寿保险业具备快速发展条件 94
二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险 95
三、2018年加息推动寿险业发展 95
第四章 2018年中国人寿保险业运行新形势透析 97
第一节 2018年中国人寿保险业发展综述 97
一、中国寿险业结构调整取得成效 97
二、我国寿险公司原保险保费收入情况 97
三、中国寿险业第二梯队控制风险解析 102
四、个人代理重新成为寿险销售第一渠道 102
五、中国寿险业偿付能力溢额1141亿元 102
第二节 2018年中国人寿保险业市场动态聚焦 103
一、寿险业结构调整中差异化发展 103
二、寿险市场实现结构性转型 103
第三节 2018年中国未成年人人寿保险规定的分析 103
一、对未成年人人寿保险进行限定的原因 103
二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定 104
三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定 105
四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考 105
第四节 2018年中国人寿保险业存在的问题及对策 106
一、中国寿险市场面临三大挑战 106
二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题 107
三、由利率先升后降和投资收益的不确定性所引发的潜在风险 107
四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制 108
五、我国寿险公司内部控制问题研究 108
第五章 2018年中国合资人寿保险企业市场运行动态分析 114
第一节 2018年中国合资保险公司发展现状分析 114
一、合资保险公司运行特点分析 114
二、合资寿险公司制度缺陷的法律 115
三、合资寿险公司组织形式的法律适用 116
四、合资寿险公司法律规制的构想 117
第二节 2016-2018年合资人寿保险公司保费收入 118
一、2013年合资人寿保险公司保费收入 118
二、2014年合资人寿保险公司保费收入 119
三、2015年合资人寿保险公司保费收入 120
四、2018年合资寿险公司保费收入 121
五、2018年合资寿险公司保费收入 122
第三节2018年合资寿险增资情况分析 123
第四节 2018年合资保险公司经营状况分析 124
一、外资寿险公司的各项经营指标的排名 124
二、本地竞争对手强劲 125
三、监管环境日趋严格 125
四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 126
五、合资寿险公司重新洗牌 126
六、多家合资险企下调中国市场拓展预期 127
第五节 2018年合资保险公司发展策略分析 127
一、合资保险公司的“忧郁症” 127
二、市场份额下滑合资保险在华逆势扩张 128
三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境 128
第六章 2018年中国养老保险市场运行探析 129
第一节 2018年中国养老保险市场概况 129
一、中国商业养老保险步入专业化市场 129
二、中国养老保险市场竞争日趋激烈 129
三、未来20年至40年我国社会养老问题矛盾突出 129
四、商业养老保险对解决养老问题具有独特优势 130
第二节 2018年中国主要地区养老保险动态分析 131
一、北京将实现养老保险全覆盖 131
二、上海计划率先试点个人税延型养老险 132
三、广东养老保险将施行省级统筹 132
四、浙江适当下调养老保险费比例 133
第三节 2018年中国养老保险制度的分析 133
一、中国养老保险制度改革及存在问题分析 133
二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹 134
三、事业单位养老保险制度改革的分析 139
四、中国养老保险制度发展趋势探讨 139
五、建立新型农村养老保险制度的分析 141
第四节 2018年中国养老保险发展存在的问题及对策 142
一、中国养老保险产品创新的环境制约 142
二、中国推动养老保险产品创新 143
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 144
四、实现商业养老保险专业化经营对策分析 144
五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 147
第七章 2018年中国健康保险运行透析 153
第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示 153
一、美国的商业健康保险 153
二、澳大利亚的商业健康保险 155
三、德国的商业健康保险 161
四、加拿大的商业健康保险 161
五、国外商业健康保险的启示 161
第二节 2018年中国健康保险运行综述 162
一、外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐 162
二、外资公司看好中国健康险市场 163
三、新医改对商业健康保险的影响 163
四、中国健康保险调整监管思路 164
五、全民健康保险全面实施时间预测 165
第三节 2018年中国商业健康保险业深度剖析 166
一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展 166
二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位 167
三、中国确保商业健康保险快速发展的政策建议 170
四、中国商业健康保险经营模式的选择 172
五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析 174
六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图 177
七、我国商业健康保险竞争和发展战略 178
第四节 2018年中国医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策 179
一、现有医疗制度的弊病 179
二、医疗制度改革的方向 180
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点 182
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 183
五、未来健康险在健康风险管理上的对策 184
第五节 2018年中国健康保险发展存在的问题及对策 186
一、中国健康保险市场的供求矛盾分析 186
二、中国健康保险发展中须正确处理的问题 186
三、中国健康险可持续发展的对策分析 187
第八章 2018年中国投资型寿险运行透视 189
第一节 2018年中国投资型寿险简况 189
一、投资型寿险产品的发展优势 189
二、投资型寿险产品监管策略 189
三、投资型保险产品发展不足 190
四、投资保障型寿险成主流 190
五、投资型寿险的发展前景与风险防范 190
第二节 分红保险 192
一、分红保险概述 192
二、分红保险产品分析 192
三、我国分红保险的发展 194
四、分红保险的劣势 195
五、分红保险产品保障优势逐步凸显 195
六、分红保险面临的主要风险及对策 196
七、发展分红产品的对策性思考 201
八、分红保险监管模式的探讨 203
第三节 投资连结保险 205
一、投资连结保险概述 205
二、我国投资连结保险销售形势 206
三、保监会加强投资连结保险销售管理 206
四、投资连结保险理论及在中国实践 207
第四节 万能人寿保险 210
一、万能人寿保险概述 210
二、我国万能寿险发展走势 210
三、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析 211
第九章 2018年中国人寿保险业中资企业运行状况分析 214
第一节 中国人寿保险股份有限公司 214
一、公司基本情况概述 214
二、企业主要财务指标 215
三、企业成长性指标 215
四、企业经营能力指标 216
五、企业盈利能力指标 216
六、企业偿债能力 216
第二节 中国平安人寿保险股份有限公司 217
一、公司基本情况概述 217
二、企业主要财务指标 218
三、企业成长性指标 218
四、企业经营能力指标 219
五、企业盈利能力指标 219
六、企业偿债能力 220
第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 220
一、公司基本情况概述 220
二、企业主要财务指标 220
三、企业成长性指标 221
四、企业经营能力指标 221
五、企业盈利能力指标 222
六、企业偿债能力 222
第四节 泰康人寿保险股份有限公司 222
一、公司简介 222
二、公司核心发展战略 223
三、近两年泰康人寿实现保费收入情况 223
第五节 民生人寿保险股份有限公司 223
一、公司简介 223
二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破 224
三、2018年民生人寿实现保费收入情况 224
四、2018年民生人寿推出首款分性别健康理财计划 225
第十章 2018年中国人寿保险业合资企业运行分析 226
第一节 中意人寿 226
一、企业概况(注册资本) 226
二、主要股东(股东占比) 226
三、2016-2018年保费收入情况 227
四、公司优势及发展策略 227
第二节 华泰人寿 228
一、企业概况(注册资本) 228
二、主要股东(股东占比) 228
三、2018年保费收入情况 228
四、公司优势及发展策略 229
第三节 中英人寿 230
一、企业概况(注册资本) 230
二、主要股东(股东占比) 230
三、公司优势及发展策略 231
第四节 信诚人寿 231
一、企业概况(注册资本) 231
二、主要股东(股东占比) 231
三、公司优势及发展策略 231
第五节 中美大都会 232
一、企业概况(注册资本) 232
二、主要股东(股东占比) 232
三、公司优势及发展策略 233
第六节 其它其业运行分析 233
一、海康人寿 233
二、中德安联 234
三、中宏人寿 234
四、恒安标准 234
五、光大永明 235
六、太平洋安泰 236
七、招商信诺 236
八、联泰大都会 237
九、金盛 237
十、瑞泰人寿 237
十一、 国泰人寿 238
十二、恒康天安(中资化) 238
十三、海尔纽约 238
十四、广电日生 239
十五、中航三星 239
十六、中法人寿 239
十七、中新大东方 239
第十一章 2018年中国人寿保险业需求影响因素分析 241
第一节 中国寿险业需求实证分析 241
一、我国寿险需求影响因素的设定 241
二、数据的检验 242
三、模型的回归 243
四、结论分析 244
第二节 影响中国寿险需求的经济因素 245
第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析 247
一、利率影响寿险需求的理论分析 247
二、利率影响寿险需求的作用机制 247
三、利率变动对我国寿险需求的影响 248
四、应对利率变动的对策建议 250
第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析 250
一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述 250
二、通货膨胀与寿险需求的关系 251
三、通货膨胀影响寿险需求的机理 252
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施 254
第十二章 2018年中国人寿保险业投资参考 255
第一节 2018年中国寿险业投资环境概况 255
一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇 255
二、寿险产品能满足甲型h1n1流感投保需要 255
三、中国寿险公司投收益率可能被高估 256
第二节 2018年中国寿险公司风险存在的主要形式 256
一、资产负债较高 256
二、利差损风险影响深远 258
三、资产负债匹配风险较高 263
四、投资风险将逐步加大 264
五、保险风险逐步提高 265
第三节 2018年中国寿险业应对风险的对策 265
一、中国寿险公司防范和化解风险的对策 265
二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析 267
三、寿险公司的利率风险度量及管理 270
四、寿险公司内部审计与风险管理分析 273
五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析 278
六、化解中国寿险业风险识别与评估处理分析 286
第四节 2018年中国寿险业和银行业内含价值的比较分析 287
一、两者具有不同的投资取向和内含价值 287
二、寿险业和银行业内含价值比较研究 288
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较 294
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速 295
第十三章 2019-2025年中国人寿保险业的前景趋势分析 297
第一节 2019-2025年中国保险行业前景展望分析 297
一、全球视野下中国保险业发展趋势 297
二、全球寿险发展预测 299
三、我国保费收入状况预测 300
四、我国保险产品发展趋势 301
第二节 2019-2025年中国寿险业的发展形势及方向 302
一、中国寿险业的发展契机 302
二、中国寿险行业存在五大挑战 303
三、中国寿险业核心任务是结构调整 303
四、中国寿险业将继续加强市场行为监管 304
第三节2019-2025年中国人寿保险业的发展前景及趋势 304
一、中国寿险业未来发展潜力巨大 304
二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路 305
三、我国我国寿险业结构调整的几点思考 305
四、2018年前中国有望跻身全球前5大寿险市场 307
五、人寿保险信托:未来新型理财方式 308
  
图表目录
图表 1  各种金融理财产品的区别及国内常见投资工具的比较 20
图表 2  人寿保险保全流程图 22
图表 3  国内各类型寿险产品比较 24
图表 4  人寿保险索赔流程 25
图表 5  部分oecd国家寿险公司的税收待遇 31
图表 6  部分oecd国家寿险客户的税收待遇 34
图表 7  2016-2018年中国gdp及其增长率统计表 69
图表 8  2018年中国不同产业增加值对比情况 70
图表 9  2018年中国居民消费价格涨跌幅度(月度同比增长) 70
图表 10 2016-2018年中国居民消费价格跌涨幅度 71
图表 11 2018年居民消费价格比上年涨跌幅度 71
图表 12 2018年70个大中城市房屋及新建商品住宅销售价格月度同比涨幅 72
图表 13 2016-2018年农村居民人均收入及其增长速度 72
图表 14 2016-2018年城镇居民人均收入及其增长速度 73
图表 15 2016-2018年中国社会消费品零售总额增长趋势图 74
图表 16 2018年中国城镇固定资产投资增长速度(累计同比) 74
图表 17 2018年中国全社会固定资产投资增长速度(累计同比) 75
图表 18 2018年分行业城镇固定资产投资及其增长速度 75
图表 19 2018年固定资产投资新增主要生产能力 76
图表 20 2018年房地产开发和销售主要指标完成情况 77
图表 21 2018年货物进出口总额及其增长速度 78
图表 22 2018年主要商品出口数量、金额及其增长速度 78
图表 23 2018年主要商品进口数量、金额及其增长速度 79
图表 24 2018年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度 80
图表 25 2018年1-12月中国各人寿保险公司原保险保费收入统计 97
图表 26 2018年1-10月中国各人寿保险公司原保险保费收入统计 99
图表 27 未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例 105
图表 28 合资寿险公司一览表 114
图表 29 2014年1-12月合资人寿保险公司保费收入情况表 118
图表 30 2015年1-12月合资人寿保险公司保费收入情况表 119
图表 31 2016年1-12月合资人寿保险公司保费收入情况表 120
图表 32 2018年1-12月合资人寿保险公司保费收入情况表 121
图表 33 2018年1-10月合资人寿保险公司保费收入情况表 122
图表 34 各种健康保险经营模式比较 173
图表 35 中国人寿保险股份有限公司分公司分布情况 214
图表 36 2016-2018年第3季度中国人寿保险股份有限公司主要财务指标表 215
图表 37 2016-2018年中国人寿保险股份有限公司成长性指标表 215
图表 38 2016-2018年中国人寿保险股份有限公司经营能力指标表 216
图表 39 2016-2018年中国人寿保险股份有限公司盈利能力指标表 216
图表 40 2016-2018年中国人寿保险股份有限公司偿债能力指标表 216
图表 41 2016-2018年第3季度中国平安人寿保险股份有限公司主要财务指标表 218
图表 42 2016-2018年中国平安人寿保险股份有限公司成长性指标表 218
图表 43 2016-2018年中国平安人寿保险股份有限公司经营能力指标表 219
图表 44 2016-2018年中国平安人寿保险股份有限公司盈利能力指标表 219
图表 45 2016-2018年中国平安人寿保险股份有限公司偿债能力指标表 220
图表 46 2016-2018年第3季度中国太平洋保险(集团)股份有限公司主要财务指标表 221
图表 47 2016-2018年中国太平洋保险(集团)股份有限公司成长性指标表 221
图表 48 2016-2018年中国太平洋保险(集团)股份有限公司经营能力指标表 221
图表 49 2016-2018年中国太平洋保险(集团)股份有限公司盈利能力指标表 222
图表 50 2016-2018年中国太平洋保险(集团)股份有限公司偿债能力指标表 222
图表 51 2016-2018年中意人寿保险有限公司保费收入增长情况 227
图表 52 2016-2018年华泰人寿保费收入情况 228
图表 53 2016-2018年我国寿险业保费收入 242
图表 54 单位根检验结果 243
图表 55 模型一的回归结果 244
图表 56 最终模型的回归结果 244
图表 57 利率与各寿险数据的相关性 249
图表 58 2016-2018年一年期存款利率及寿险预定利率调整表 259
图表 59 2016-2018年国寿长期负债与所有者权利变动图 289
图表 60 工行2016-2018年长期存款与所有者权利变动图 289
图表 61 国寿个人业务与团体业务占比图 289
图表 62 工行储蓄存款核对公储蓄占比图 290
图表 63 国寿短期险与长期险业务占比图 290
图表 64 工行短期存款与长期存款占比图 291
图表 65 国寿资产分布图 291
图表 66 工行资产结构图 292
图表 67 2016-2018年国寿合同平均到期日分布 293
图表 68 2016-2018年工行存款平均到期日构成 293
图表 69 2016-2018年国寿投资收益情况 294
图表 70 2016-2018年工行资金运用收益情况 294
图表 71 2016-2018年成熟市场保险资产与银行资产比较 295
图表 72 2016-2018年中国大陆保险资产与银行资产比较图 295

 

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